Сколько денег можно закидывать на счет в Испании, не вызывая подозрений?

Возможно вы об этом не задумывались, но перемещения денег между банковскими счетами отслеживаются. Налоговая служба располагает определенными механизмами для выявления перемещений денег, которые можно квалифицировать как отмывание денег или даже финансирование терроризма, в соответствии с Законом 10/2010 от 28 апреля.

В некоторых случаях испанский банк сам обязан уведомлять Налоговый орган о движении денег, кажущемся им подозрительными. Вот несколько действий, которые вызовут подозрения:

• Внесение более 3000 евро: в этом случае Казначейство может проверить или запросить информацию, была ли указанная сумма получена легальным образом.
• Внесение через банкомат купюр номиналом 500 евро: эти экземпляры бумажных денег, которые сегодня практически отсутствуют у большинства, по данным Казначейства, используются в преступных и мошеннических операциях. Таким образом, даже если допустимый предел не превышен, может случиться так, что при их использовании потребуются объяснения их происхождения.
• Периодическое внесение денег на счет: банк может уведомить Казначейство о том, что их клиент периодически вносит определенную сумму, даже если это небольшие суммы.
• Кредиты и транзакции: подозрение вызывают кредиты от 6000 евро, а также транзакции, превышающие 10 000 евро.