Закрытие банковского счета в Испании при непредставлении документации

Испанские банки в соответствии с требованиями международных нормативных актов теперь применяют более строгий контроль для обеспечения прозрачности операций и точного подтверждения личности своих клиентов. По этой причине банки Испании повысят уровень проверки и начнут массово закрывать счета, владельцы которых не предоставили документы, необходимые для подтверждения их личности и происхождения их средств.

Какие документы могут запросить в рамках проверки счетов?

• Документ, удостоверяющий личность (DNI)/Идентификационный номер иностранца (NIE)/паспорт.
• Документы, подтверждающие происхождение средств, такие как платежные ведомости, декларации о доходах, трудовые договоры или документы о праве собственности.
• Подтверждение адреса проживания. Например, счета за коммунальные услуги или подтверждение прописки.
• Непредоставление этих документов по запросу банка может привести к временной блокировке испанского счета и, если ситуация не изменится, к егоокончательному закрытию.

Кого эта проверка больше всего затронет?

• Фрилансеры и индивидуальные предприниматели, которые обязаны декларировать свои доходы. 
• Иностранцы, проживающие в Испании, которые должны постоянно обновлять свои документы, удостоверяющие личность и вид на жительство.
• Люди с неактивными или малоактивными счетами, поскольку они могли не получать уведомления от банка с просьбой обновить данные.

Крайне важно, чтобы все клиенты были внимательны к сообщениям банковских учреждений и своевременно отвечали на любые информационные запросы, чтобы избежать блокировок. Во избежании попадания на крючок мошенников, всегда лучше уточнить детали, позвонив в банк напрямую или посетив один из офисов.