Заблокирован банковский счет в Испании: что делать?

noticia.ru:

Основных причин сейчас три.

Часто блокировка из-за санкций касается резидентов Испании с ВНЖ типа No lucrativo. Прежде всего с трудностями сталкиваются те, кто открывал счет по паспорту гражданина Российской Федерации, а не на карточку резидента. В таком случае у банка нет возможности проверить происхождение средств.

У тех резидентов Испании, кто давно ведет деятельность в стране и открыл счет на новые (испанские) документы, проблем обычно не возникает. Но они не исключены.

Другие причины, редкие, но возможные:

Для счетов бизнес-клиентов есть свои причины заморозить финансы.

Может случиться так, что банк решит закрыть счет без объяснения причин. Это происходит по запросу Центробанка. Отменить такое решение клиент не может. Остается закрыть счет, снять деньги и открыть счет в новом банке.

Когда банк обанкротился или не может обслуживать бизнес-счет из-за условий договора — счет также будет закрыт. Способов обойти это решение нет. Важно сохранять спокойствие и вежливость, забрать все заверенные документы (выписки, решение банка, квитанцию).

Некоторые иностранцы не сразу замечают, что счет перестал обслуживаться. Например, часто сохраняется возможность списания коммунальных платежей и иных оплат. Приходят перечисления на счет — баланс увеличивается. Однако снять наличные либо сделать перевод другому частному лицу невозможно. 

Блокировка банковского счета не означает конфискацию денег. Банку нужно в деталях разобраться, что с документами клиента, особенно если он иностранец. Пока не будут выяснены все обстоятельства, обслуживание ставится на паузу, все средства замораживаются.

По опыту некоторых россиян, живущих в Испании, становится известно, что проблема может быть в большом балансе (свыше 100 тысяч евро). В таких ситуациях