Осторожнее с долларовыми счетами в Испании?

Стабильность евро по отношению к доллару и рост испанского фондового рынка контрастируют с новостью, которая напрямую влияет на европейских вкладчиков: блокировка долларовых банковских счетов для тех, кто не соответствует налоговым требованиям в Испании. 

В контексте расширения международного сотрудничества и ужесточения правил борьбы с уклонением от уплаты налогов банки Испании блокируют и закрывают счета в иностранной валюте, когда обнаруживают нарушения в декларации о доходах или в документации владельцев. Для клиентов испанских банков это означает, что сохранение сбережений в долларах больше не гарантирует ни конфиденциальности, ни защиты. 

Отсутствие прозрачности, несоблюдение модели 720 в Испании или непредставление декларации о доходах могут стать достаточными основаниями для того, чтобы банк заблокировал счет в одностороннем порядке. Учитывая этот сценарий, эксперты предупреждают, что только полная прозрачность и соблюдение налоговых правил позволят сохранить эти депозиты без риска.

Как избежать закрытия долларового счета в Испании: 

Предоставить документы, запрошенные банком 

Убедитесь, что вы заполнили и предоставили все формы, которые требуются организации, такие как CRS (Общий стандарт отчетности) или FATCA, если они применяются. Эти документы служат для подтверждения вашего налогового резидентства и обеспечения прозрачности. 

Обоснование происхождения средств 

Банки обязаны проверять, поступили ли внесенные деньги из законных источников. Храните подтверждения переводов, декларации о доходах, контракты или счета, подтверждающие происхождение вашего капитала. 

Декларировать весь полученный доход 

Доходы, полученные на ваш счет в долларах, такие как проценты, дивиденды или инвестиционная прибыль, должны быть