Santander, BBVA и CaixaBank запустили общую систему защиты от банковского мошенничества

Испанский банковский сектор делает новый шаг в борьбе с финансовыми преступлениями. Santander, BBVA и CaixaBank объявили о запуске совместной платформы FrauDfense Check, предназначенной для обмена информацией о мошеннических операциях между финансовыми организациями.

Проект реализуется через компанию FrauDfense, которая принадлежит трём крупнейшим банкам страны в равных долях. Разработанная система позволяет в режиме реального времени анализировать подозрительные действия клиентов и выявлять потенциальные попытки мошенничества ещё до завершения финансовой операции.

По данным разработчиков, платформа создана в соответствии с самыми строгими требованиями банковской безопасности и способна обрабатывать большие объёмы данных без ущерба для конфиденциальности клиентов.

Основная идея заключается в безопасном обмене информацией между финансовыми учреждениями. Если один из банков выявляет признаки мошенничества, эта информация может быть использована другими участниками системы для предотвращения аналогичных преступлений.

Таким образом, банки получают возможность быстрее реагировать на новые схемы обмана и снижать риск финансовых потерь для клиентов.

В течение последнего года Santander, BBVA и CaixaBank тестировали работу FrauDfense Check в рамках пилотной программы.

Система использовалась при:

открытии банковских счетов;

оформлении новых продуктов;

банковских переводах;

операциях через Bizum;

платежах банковскими картами.

По итогам испытаний банки сочли результаты успешными и приняли решение о полноценном запуске платформы.

Одной из особенностей новой системы станет её открытость для других финансовых организаций.

В FrauDfense заявили, что уже готовы предоставить доступ к платформе новым участникам рынка. Чем