Испания ужесточает контроль за денежными переводами между родственниками: новые правила и последствия

catalunya.ru:

Министерство финансов Испании вводит более строгие меры контроля за денежными переводами между членами семьи, особенно между родителями и детьми. Цель нововведений — борьба с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов. Теперь банки обязаны сообщать налоговым органам о переводах, превышающих 3 000 евро, а суммы свыше 6 000 евро могут стать поводом для официального расследования.

Согласно новым правилам, такие переводы рассматриваются как дарение и подлежат налогообложению. Ставки налога на наследство и дарение варьируются в зависимости от региона. Нарушение установленных норм может повлечь за собой штрафы — от 600 евро до 50% от суммы перевода. Это касается не только денежных средств, но и передачи имущества.

Ранее лимит для единоразовых переводов между родственниками составлял 6 000 евро, и превышение этой суммы требовало предоставления подтверждающих документов. Теперь контроль усилен, и даже меньшие суммы могут привлечь внимание налоговых органов.

Для законного оформления крупных переводов эксперты рекомендуют подготовить договор дарения и заполнить форму 651, которую необходимо подать в налоговую службу в течение 30 рабочих дней после совершения операции.

Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение финансовых преступлений. Однако они также могут создать дополнительные сложности для граждан, вынужденных оформлять переводы между родственниками.

Новые правила уже вызвали широкий резонанс в обществе. Многие испанцы выражают недовольство, считая, что государство чрезмерно вмешивается в личные финансовые вопросы. Тем не менее, власти настаивают на необходимости таких мер для обеспечения финансовой безопасности и борьбы с незаконными операциями.

Эксперты советуют гражданам